财务资金专员
岗位摘要
深度参与公司财资管理体系的规划与落地，包括银企直联、账户可视化、付款工厂、自动对账等模块的建设及系统优化工作；负责境内外银行账户的全生命周期管理（开立、变更、销户、年检），统一资金结算流程与内控标准的建立
岗位职责
- 深度参与公司财资管理体系的规划与落地，包括银企直联、账户可视化、付款工厂、自动对账等模块的建设及系统优化工作
- 负责境内外银行账户的全生命周期管理（开立、变更、销户、年检），统一资金结算流程与内控标准的建立
- 搭建并运营日/周/月资金计划及滚动流动性预测体系，监控预测偏差并持续修正机制
- 动态监测集团及各主体的资金头寸，识别流动性缺口并提前设计融资或调拨方案
- 负责境内结算及境外多币种结算（SWIFT汇款、代垫往来等）的运营管理，把控时效、成本与付款风险
- 运营银行承兑汇票（承兑、背书、贴现、票据池）及国内信用证（开证、押汇、福费廷）等工具，结合融资成本进行工具比价与组合运用
- 了解跨境资金池的搭建与运营，包括监管备案、额度测算、主办行对接及规则设计和成员单位管理
- 负责跨境资金通道（外债、境外放款、跨境人民币等）的合规运营，管理结售汇及汇率风险敞口，执行套保策略
任职要求
- 本科及以上学历，财务、金融、会计等相关专业
- 5年以上企业资金管理经验，其中3年以上资金条线核心岗位经验
- 深度参与过财资管理系统建设或跨境资金池落地项目，承担需求梳理、流程设计、上线切换等关键环节工作
- 精通资金计划与流动性预测，能够量化分析预测偏差并归因
- 熟悉银票、国内信用证等融资工具的全流程实操，清晰掌握流动资金贷款、福费廷的成本比较逻辑
- 熟悉跨境业务监管框架（外债额度、境外放款、结售汇合规、跨境人民币路径），有汇率风险管理（远期、掉期等）的实操经验
- 理解人民银行版/外汇局版资金池的差异及落地流程（备案、额度测算）
- 具备扎实的付款内控意识，熟悉双人复核、权限分离、防诈验证等机制的设计与执行
- 对金额、时效“零容错”的严谨度，能承受月末结账、还本付息、发薪日等硬时点的工作压力
- 良好的跨部门协作与银行沟通能力
- Excel及数据分析能力优秀，有保融/九恒星/拜特等资金系统使用经验优先
- 加分项：深度参与过跨境资金池从备案到落地的完整过程，或在运营中承担规则设计、额度管理等核心工作；有推动付款流程线上化、自动化落地的项目经验，并能量化业务效果；有本外币一体化资金池或多主体资金管理经验；熟悉FT/NRA/EF等特殊账户体系
工作地址
上海闵行区壁仞科技